Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises
GFN108


Objectifs pédagogiques

Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.

Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).

Public et conditions d'accès

Public ayant acquis un niveau bac+2/3, avec des connaissances préalables en économie et comptabilité, ayant suivi ou acquis le niveau de l'UE GFN103. La formation n'est pas soumise à agrément.

La validation de cette UE et des UE GFN221 et GFN222 peut permettre la délivrance du Certificat de spécialisation en Gestion de trésorerie (CS84).

Plus de renseignements sur le site de l'EFAB.

Compétences
  • Elaborer et mettre en place les techniques de gestion de la trésorerie et de gestion prévisionnelle de court terme
  • Etablir un reporting de trésorerie
  • Optimiser la formation de la trésorerie et les facteurs sur lesquels agir pour l'optimiser
  • Développer et exploiter les outils de gestion de l'équilibre financier à court terme
  • Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires
  • Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit
  • Savoir analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques
  • Mettre en oeuvre un projet de cash pooling au sein d'un groupe de sociétés
Méthodes de validation

Cette UE est validée sur la base d'un examen final. La note prise en compte pour la validation de l'UE est la note d'examen, à celle-ci peut être ajoutée, le cas échéant, un bonus EAD (exercices à distance) de 2 points maximum.

Contenu de la formation

Les missions du trésorier et le cash management

  • Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR
  • Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise
  • Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières
  • Focus sur la lutte contre la fraude
  • Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur
  • L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling.
  • Cas pratique - Equilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.

 
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires

  • L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise
  • L'espace unique des paiements en euros (SEPA)
  • Les instruments de référence en Europe : virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS)
  • La négociation bancaire et son suivi. L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires.
  • Cas pratique - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios

 
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation

  • Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas
  • Cas pratique - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
  • Gestion des risques et points clés
  • Panorama des financements et dérivés de taux - Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement
  • Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes
    • Les Billets de Trésorerie, Placements privés - EuroPP
    • Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM - Financement participatif Crowdfunding - Peer to Peer...

 
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle

  • Panorama des systèmes d'information de trésorerie
  • Bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE)
  • Exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
  • La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow - Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements.
  • Cas pratique - Construction du budget, analyse solutions et reporting
Bibliographie
  • M. Gaugain et R. Sauvée-Crambert: Gestion de la Trésorerie, Economica, Collection AFTE
  • Erwan Le Saout: Introduction au marchés financiers, Economica, Collection Gestion
  • B. Poloniato et D. Voyenne: La nouvelle trésorerie d'entreprise : de la gestion quotidienne aux marchés financiers, InterEditions
  • P-E Dubois, P. Helaine et A-S Weyland-Dufresne: Les billets de trésorerie, Economica, Collection Gestion
  • B. Blanchet et D. Voyenne: Le crédit inter-entreprises : un mal nécessaire, Economica
  • L. Bobot et D. Voyenne: Le besoin en fonds de roulement, Economica, Collection AFTE

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants :

  • MR10703A : Master Droit, économie et gestion mention Finance parcours Finance numérique et Fintech
  • CS8400A : Certificat de spécialisation Gestion de trésorerie
  • MR10702A : Master Droit, économie et gestion mention Finance parcours Finance de marché et gestion des capitaux
  • MR10701A : Master Droit, économie et gestion mention Finance parcours Finance d'entreprise et ingénierie financière
  • CC0100A : Certificat de compétence Management financier
  • MR10704A : Master Droit, économie et gestion mention Finance parcours Gestion de patrimoine

Prochaines sessions de formation

Filtres :
Centre de formation Semestre
2021/2022
Jours de
formation
Modalité Tarif    
Paris Semestre 2 Lundi 180 €

Date de début des cours (*) :

  • 20/09/2021

* Les dates fournies sont d'ordre général à toutes les formations.
  Les cours pour cette formation peuvent potentiellement commencer un peu plus tard dans le semestre.

Paris Semestre 2 180 €

Date de début des cours (*) :

  • 20/09/2021

* Les dates fournies sont d'ordre général à toutes les formations.
  Les cours pour cette formation peuvent potentiellement commencer un peu plus tard dans le semestre.

Paris
Semestre 2
Lundi
Cours du soir
180 €
Paris
Semestre 2
Cours en ligne
180 €
Légende :
Date de début de cours :
  • Île-de-France :
    • 1er semestre et annuel : 27/09/2021
    • 2e semestre : 21/02/2022
  • Paris :
    • 1er semestre et annuel : 20/09/2021
    • 2e semestre : 07/02/2022

Les dates fournies sont d'ordre général à toutes les formations. Les cours pour cette formation peuvent potentiellement commencer un peu plus tard dans le semestre.

Tarif :

Seul le financement à titre individuel est proposé à l'inscription en ligne. Si vous souhaitez financer votre formation par votre entreprise, vous devez demander un devis auprès de nos centres Tarifs en vigueur depuis le 17 juin 2020.

Annuel :

Il s'étend de fin septembre / début octobre à début juillet (dates indicatives, renseignez-vous auprès de votre centre).

Semestre 1 :

Il s'étend de fin septembre / début octobre à fin janvier / début février (dates indicatives, renseignez-vous auprès de votre centre).

Semestre 2 :

Il s'étend de fin février / début mars à début juillet (dates indicatives, renseignez-vous auprès de votre centre).

Cours du soir :

Les cours commencent le plus souvent à 18h30 dans les centres.

  Cours en journée :

Se renseigner auprès du centre pour connaître les horaires.

Cours en ligne :

Les cours sont diffusés sous forme de séances numériques via une plateforme d'e-learning animées et tutorées par un enseignant. Des regroupements peuvent être proposés dont certains sont obligatoires.

  Cours en ligne hybride :

Cette modalité propose une majorité de cours en ligne tuteurés et des regroupements en présentiel obligatoires.

  Cours hybrides :

Cette modalité mixe des cours en présentiel (en cours du soir ou en journée) et des cours en ligne.

  Cours en ligne organisés par un autre
centre CNAM Régional :

Les cours sont diffusés sous forme de séances numériques via une plateforme d'e-learning animées et tutorées par un enseignant.

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